Unsere Leistungen
Jede Pension ist anders. Jede Strategie ist individuell. Aber die Struktur ist immer gleich: Analyse, Strategie, Umsetzung.
Pensionsanalyse kompakt
Der Ausgangspunkt für alles. Wir analysieren Ihre komplette Pensionssituation und erstellen einen detaillierten Bericht, der Ihnen genau zeigt, wo Sie stehen.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Überprüfung aller anrechenbaren Beitragszeiten
- Identifikation fehlender oder nicht berücksichtigter Zeiten
- Berechnung Ihrer tatsächlichen Pensionshöhe (nicht nur die offizielle Schätzung)
- 15-seitiger Analysebericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
- Priorisierte Liste der wirksamsten Optimierungsmaßnahmen
Für wen geeignet:
Menschen, die noch mindestens 5 Jahre bis zur Pension haben und verstehen wollen, was möglich ist.
Optimierungsberatung
Die komplette Umsetzung. Wir erhöhen Ihre Pension durchschnittlich um 340 Euro monatlich durch systematische Optimierung aller verfügbaren Mechanismen.
Was Sie erhalten:
- Drei persönliche Beratungsgespräche (je 90 Minuten)
- Detaillierte Strategie zur Maximierung Ihrer Pensionsansprüche
- Vorbereitung und Prüfung aller notwendigen Anträge
- Direkte Kommunikation mit der Pensionsversicherung in Ihrem Namen
- Nachverfolgung bis zur finalen Bestätigung
- Dokumentation aller Schritte und Ergebnisse
Durchschnittliche Ergebnisse:
Unsere Kunden erreichen eine durchschnittliche Pensionssteigerung von 340 Euro monatlich. Das entspricht 4.080 Euro jährlich oder über 81.600 Euro bei einer durchschnittlichen Pensionsdauer von 20 Jahren.
Steueroptimierte Vorsorge
Aufbau einer privaten Vorsorgestrategie, die perfekt mit Ihrer staatlichen Pension harmoniert und gleichzeitig maximale Steuervorteile nutzt.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation und Vorsorgesituation
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Optimierung zwischen privater und betrieblicher Vorsorge
- Maximierung aller verfügbaren Steuerfreibeträge
- Jährlicher Review und Anpassung der Strategie
Typische Ergebnisse:
Durchschnittliche jährliche Steuerersparnis von 1.840 Euro bei gleichzeitigem Vermögensaufbau von durchschnittlich 3.200 Euro pro Jahr.
Wichtig:
Wir verkaufen keine Finanzprodukte. Wir zeigen Ihnen die optimale Struktur, Sie wählen dann selbst die Anbieter.
Nachzahlungsmanagement
Viele Österreicher können fehlende Beitragsjahre nachkaufen. Oft ist das die wirksamste Investition, die Sie für Ihre Pension machen können.
Was Sie erhalten:
- Identifikation aller nachkaufbaren Zeiten (Studium, Ausbildung, Karenzzeiten, Arbeitslosigkeit)
- Berechnung der exakten Kosten und des resultierenden Pensionsplus
- ROI-Analyse für jede mögliche Nachzahlung
- Priorisierung nach Wirksamkeit
- Komplette Antragsabwicklung
Beispiel:
Nachkauf von 4 Studienjahren kostet durchschnittlich 14.800 Euro und erhöht die Pension um 280 Euro monatlich. Break-even nach 52 Monaten. Danach: 280 Euro mehr, jeden Monat, für den Rest Ihres Lebens.
Komplettbegleitung
Die umfassendste Lösung. Von der ersten Analyse bis zu Ihrem tatsächlichen Pensionsantritt begleiten wir Sie durchgängig.
Was Sie erhalten:
- Alle oben genannten Services kombiniert
- Vierteljährliche Check-ins und Strategieanpassungen
- Permanente Überwachung von Gesetzesänderungen
- Proaktive Benachrichtigung bei neuen Optimierungsmöglichkeiten
- Prioritätsbehandlung bei allen Anfragen
- Direkter Draht zu Ihrem persönlichen Berater
- Begleitung bis zum finalen Pensionsbescheid
Für wen geeignet:
Menschen, die noch mindestens 3 Jahre bis zur Pension haben und sicherstellen wollen, dass sie absolut alles optimiert haben.
Garantie:
Wenn die resultierende Pensionssteigerung nicht mindestens das Vierfache unseres Honorars beträgt, erstatten wir die Differenz.
Kurzanalyse für Eilfälle
Wenn Sie in weniger als 6 Monaten in Pension gehen und noch schnell prüfen wollen, ob etwas übersehen wurde.
Was Sie erhalten:
- Express-Analyse innerhalb von 48 Stunden
- Fokus auf die wichtigsten 5 Optimierungspunkte
- Sofortige Handlungsempfehlungen
- Telefonische Besprechung der Ergebnisse
Wichtig:
Je näher der Pensionsantritt, desto weniger Optimierungen sind möglich. Trotzdem finden wir in 60% der Eilfälle noch Verbesserungen im Wert von durchschnittlich 140 Euro monatlich.
Welche Leistung passt zu Ihnen?
Die meisten Menschen starten mit der Pensionsanalyse kompakt. Sie gibt Ihnen Klarheit und kostet wenig genug, um das Risiko minimal zu halten.
Wenn die Analyse zeigt, dass erhebliches Optimierungspotenzial besteht, empfehlen wir die Optimierungsberatung oder die Komplettbegleitung.
Wenn Sie noch weit von der Pension entfernt sind (10+ Jahre), macht die Steueroptimierte Vorsorge am meisten Sinn.
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